O Brasil enfrenta nesse momento um aumento alarmante no número de CPFs suspeitos de envolvimento em golpes financeiros. Um novo estudo divulgado pela Federação Brasileira dos Bancos (Febraban) em parceria com a Quod, deixou muitos brasileiros preocupados.
O relatório em questão revelou que mais de 10 milhões de cpfs de brasileiros estão sendo utilizados como contas laranjas. Estamos falando de contas bancárias informais e não declaradas, que são frequentemente associadas à táticas ilegais como evasão fiscal e até mesmo lavagem de dinheiro.
Os detalhes sobre o levantamento sobre os CPFs
O relatório divulgado pela Febraban revela que a maioria dos documentos utilizados pertencem a jovens de 18 a 25 anos de idade.
Em grande parte, esses mesmos CPFs mantém várias contas bancárias abertas simultaneamente. As principais cidades envolvidas no crime são:
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- São Paulo
- Fortaleza
Mas o fato é que este mesmo relatório também aponta um crescimento preocupante do registro desse tipo de crime em cidades menores, com aumentos específicos no número de contas laranjas.
Veja os números abaixo:
- Imperatriz (MA): aumento de 40%
- Mogi das Cruzes (SP): aumento de 29%
- São Gonçalo (RJ): aumento de 28%
Mas o que são contas laranjas?
De acordo com a Febraban, as contas laranjas são criadas com o objetivo de dificultar a detecção de transações financeiras suspeitas pelas autoridades fiscais.
Normalmente, essas contas são abertas em nomes de terceiros, ocultando o verdadeiro beneficiário da conta. Todo esse procedimento dificulta o rastreamento de fraudes e de crimes financeiros.
Tecnologia ajuda a combater fraudes
Danilo Coelho, diretor de produtos e dados da Quod, disse que a utilização da Inteligência de dados vem sendo essencial para identificar esses padrões de fraude.
Uma nova tecnologia permite mapear com maior precisão os locais e os perfis envolvidos, o que pode facilitar a identificação dos CPFs de suspeitos.
Entre outros pontos, Coelho destaca que os criminosos apontam para o uso de contas antigas, e vem destacando a importância do planejamento a longo prazo para o soldador.
“A tecnologia é capaz de apontar operações suspeitas e, com a inteligência de dados, podemos antecipar comportamentos que podem indicar uma futura fraude.”
O impacto das fraudes
Esse aumento das fraudes financeiras, especialmente relacionadas a CPFs de laranjas, representam um grande desafio para o sistema bancário, e para a economia brasileira como um todo.
Ao cidadão, a grande dica é não compartilhar as informações sobre os seus documentos pessoais com ninguém que não seja da sua confiança.
Dicas para se livrar de golpes no CPF
- Mantenha os documentos por perto
Se os documentos são seus, a primeira dica é sempre mantê-los perto de você. Em alguns casos, atendentes de lojas podem pedir para conferir os seus documentos, e isso é normal. O que você não pode permitir é que o atendente leve os seus documentos para longe de você.
- Fuja dos testes online
Sabe aquele teste divertido que aparece para você nas redes sociais? Em alguns casos, eles são apenas casos inocentes. Mas também existem casos de sites que roubam os dados do usuário. Em nenhuma hipótese insira o seu CPF nestes sites.
- Olho nos sites de compra
Não há nada de errado em realizar uma compra online. Na grande maioria dos casos, as lojas são confiáveis. Mas não custa nada verificar a reputação da loja em que você quer comprar determinado produto. Neste sentido, também é importante evitar clicar em links e buscar a sua loja diretamente no site.
- Atenção ao descarte
Sabe aquelas contas antigas que estão fazendo volume na sua gaveta e você quer se desfazer? É preciso tomar cuidado porque na grande maioria dos casos estas contas indicam os seus documentos, como o CPF, por exemplo. Ao jogar este material, certifique-se de picotar a área indicada para os seus dados pessoais.
