Para conservar a “saúde financeira” da empresa no positivo, o empreendedor precisa ter conhecimento e controle do seu negócio. E o fluxo de caixa é o grande responsável por isso.
Muitas empresas não chegam aos dois primeiros anos de vida, devido a falta do controle financeiro.
Fluxo de caixa
Toda entrada e saída de dinheiro de uma empresa, resulta no saldo disponível do caixa.
A entrada de caixa é todo dinheiro que a empresa recebe pela venda de um determinado produto ou serviço.
A saída de caixa, são as despesas e custos da empresa, ou seja, o dinheiro gasto para produzir seu produto ou serviço.
Como montar o fluxo de caixa
Um demonstrativo deve conter as entradas, saídas e o total, alguns exemplos são:
Entradas
- vendas à vista
- contas a receber
- patrimônio líquido
- outras entradas
Saídas
- compra de estoque
- despesas
- pagamentos de juros e empréstimos
- pagamentos de impostos
- retirada de sócios
- outras saídas
Mas mesmo com todos os cuidados, as empresas no começo podem ter fluxo de caixa negativo.
Para montar seu fluxo de caixa é preciso:
- avaliar sua necessidade de recursos
- monitorar o caixa
- buscar fontes de recursos
Planejamento financeiro
O empreendedor precisa saber que pagamentos e recebimentos estão por vir, além de controlar o saldo bancário.
O planejamento financeiro é tudo de valor que você tem, o que precisa ser pago, quanto vai ser investido, e principalmente uma prévia de quanto terá de retorno.
Portanto, com ele em mãos você terá um maior controle sobre a situação econômica da sua empresa.
Mas não pense que é algo difícil, é algo bem simples até você precisa:
- Definir suas prioridades
- Anotar seus objetivos
- Fazer toda uma análise da sua situação financeira
- Estabelecer um orçamento pessoal ( lembrando da dica de separar o pessoal do profissional)
- Investir com sabedoria
Controle financeiro da empresa
Controlar as datas de pagamento, prazos e contas a receber e a pagar, é muito importante.
Porém, para uma boa organização financeira, é necessário esse controle e até mesmo para negociação de prazos com seus fornecedores.
Agora, imagina que não tenha esse controle, e todas as suas contas a pagar caiam em apenas em um mesmo dia ou dividido em poucos dias?
Provavelmente, a resposta seria não né.
Caso, o empreendedor tenha dúvidas de como se organizar, vale a pena investir em uma consultoria financeira para lhe auxiliar.
Controlando o ciclo de caixa
O ciclo de caixa vai ajudar o empreendedor a controlar o tempo entre o pagamentos das mercadorias ou prestação de serviço, até o recebimento das vendas.
O empreendedor, porém, deve estar atento pois quanto maior o ciclo de caixa, maior a necessidade de capital de giro da empresa.
O capital de giro nada mais é que, o valor dos recursos que a empresa precisa para pagar suas contas no prazo de vencimento.
Como analisar seu fluxo de caixa
Existem duas formas essenciais de fazer isso:
- análise de liquidez – é a análise de entradas e saídas de caixa ao longo do mês.
- análise estratégica – é a análise de quais ações estratégicas afetam a operação e o caixa da empresa.
Por fim, é muito importante o empreendedor ter ciência da importância do fluxo de caixa e de todo planejamento financeiro da empresa.
Esperamos que tenham gostado das dicas, ficou alguma dúvida? Deixe aqui nos comentários.
